5 khoản tiền chuyển vào tài khoản cá nhân phải chịu thuế – cẩn thận kẻo bị phạt!

Đăng lúc: 11/07/2025 10:32:09 AM

Thời gian gần đây, nhiều người lo lắng về việc mọi khoản tiền chuyển vào tài khoản cá nhân đều có thể bị cơ quan thuế “soi” và truy thu thuế thu nhập cá nhân (TNCN). Tuy nhiên, sự thật là không phải dòng tiền nào cũng bị đánh thuế, mà cơ quan thuế chỉ căn cứ vào bản chất khoản tiền đó có phải là thu nhập chịu thuế hay không.

Vậy những khoản nào chuyển vào tài khoản cá nhân sẽ phải chịu thuế? Dưới đây Luật Mạnh Thăng liệt kê 5 khoản tiền phổ biến dễ khiến bạn bị truy thu nếu không nắm rõ quy định pháp luật hiện hành.

1. Tiền Lương, Tiền Công Và Các Khoản Thu Nhập Tương Tự

Đây là khoản thu nhập chịu thuế TNCN phổ biến nhất. Nếu bạn nhận lương, thưởng, phụ cấp… từ công ty hoặc tổ chức qua tài khoản cá nhân thì sẽ bị khấu trừ thuế TNCN theo biểu thuế lũy tiến từng phần.

Lưu ý: Nếu bạn có nhiều nguồn thu nhập (từ 2 công ty trở lên), bạn phải tự quyết toán thuế vào cuối năm. Các khoản này đều được ngân hàng và cơ quan thuế theo dõi, đối chiếu chặt chẽ.

2. Thu Nhập Từ Hoạt Động Kinh Doanh, Bán Hàng Online

Nếu tài khoản cá nhân của bạn thường xuyên nhận tiền từ bán hàng online, thiết kế, dịch vụ tư vấn… thì khoản thu nhập này sẽ bị đánh thuế nếu vượt 100 triệu đồng/năm.

Cá nhân kinh doanh có nghĩa vụ nộp thuế TNCN và thuế GTGT theo quy định. Trong trường hợp bị phát hiện không kê khai, bạn có thể bị truy thu thuế và xử phạt hành chính.

3. Thu Nhập Từ Cung Cấp Dịch Vụ, Phí Hoa Hồng

Các khoản phí môi giới, hoa hồng từ giao dịch, hay phí dịch vụ rút/chuyển tiền hộ cũng được xem là thu nhập có tính chất kinh doanh và phải chịu thuế TNCN.

Ví dụ: Nếu bạn rút tiền hộ và được trả công 50.000đ/lần, thì số tiền đó là thu nhập và có thể bị đánh thuế nếu thường xuyên và có giá trị lớn.

4. Thu Nhập Từ Lãi Cho Vay Tổ Chức, Doanh Nghiệp

Khi bạn cho doanh nghiệp vay tiền và nhận lãi qua ngân hàng, thì khoản lãi này phải chịu thuế TNCN 5%. Bên vay có trách nhiệm khấu trừ thuế trước khi trả lãi cho bạn.

Tuy nhiên, nếu cho vay giữa các cá nhân, hiện pháp luật chưa đánh thuế phần lãi phát sinh từ khoản vay này.

5. Thu Nhập Từ Chuyển Nhượng Bất Động Sản (Nếu Khai Gian Giá)

Khi bán nhà đất, người bán đã nộp 2% thuế TNCN trên giá trị hợp đồng công chứng. Nhưng nếu khai giá thấp hơn thực tế để trốn thuế, cơ quan thuế có thể:

• Đối chiếu dòng tiền nhận qua tài khoản
• Ấn định lại giá trị giao dịch thực tế
• Truy thu thuế còn thiếu và phạt chậm nộp

Rủi ro rất cao nếu bạn và người mua thỏa thuận “giá thật, giá khai” chênh lệch lớn.

CƠ QUAN THUẾ CÓ “SOI” TÀI KHOẢN CÁ NHÂN KHÔNG?

Cơ quan thuế không kiểm tra ngẫu nhiên tài khoản cá nhân, nhưng trong các trường hợp có dấu hiệu bất thường, dòng tiền lớn và thường xuyên, bạn có thể bị yêu cầu giải trình.

Các khoản tặng, cho, vay mượn cá nhân hợp lệ, kiều hối, hoặc giao dịch không có tính chất kinh doanh sẽ không bị đánh thuế.

GIẢI PHÁP AN TOÀN – ĐỒNG HÀNH CÙNG LUẬT MẠNH THĂNG

Để tránh rủi ro thuế, bạn nên:

• Phân biệt tài khoản cá nhân & kinh doanh
• Theo dõi doanh thu thực tế nếu đang kinh doanh nhỏ lẻ
• Đăng ký mã số thuế cá nhân
• Kê khai thuế định kỳ theo quy định

???? Luật Mạnh Thăng nhận tư vấn – hỗ trợ pháp lý – đại diện giải trình với cơ quan thuế nếu bạn gặp vướng mắc liên quan đến tài khoản ngân hàng, thuế thu nhập cá nhân hoặc truy thu.

LIÊN HỆ TƯ VẤN

CÔNG TY LUẬT MẠNH THĂNG

Địa chỉ: Số 9 Nguyễn Cửu Đàm, Phường Tân Sơn Nhì, TP. Hồ Chí Minh

Email: luatmanhthang09@gmail.com

Wedsite: luatmanhthang.vn

Hotline: 0909.528.082

#thuethunhapcanhan #truythuthue #taikhoancanhan #phapluatthue #kinhdoanhonline #tuvanthue #tranhtruythuthue